Kebijakan Anti Pencucian Uang
- Memastikan klien memiliki bukti identitas yang valid. Memelihara catatan informasi identifikasi.
- Menentukan bahwa klien tidak dikenal atau dicurigai sebagai teroris dengan memeriksa nama mereka terhadap daftar teroris yang diketahui atau dicurigai.
- Memberitahu klien bahwa informasi yang mereka berikan dapat digunakan untuk memverifikasi identitas mereka.
- Mengikuti dengan cermat transaksi uang klien.
- Tidak menerima uang tunai, wesel, transaksi pihak ketiga, transfer rumah tukar atau transfer Western Union.
Pencucian uang terjadi ketika dana dari kegiatan ilegal/kriminal dipindahkan melalui sistem keuangan. Dipindahkan sedemikian rupa sehingga tampak bahwa dana tersebut berasal dari sumber yang sah.
Pencucian Uang biasanya mengikuti tiga tahap:
- Pertama, kas atau setara kas ditempatkan ke dalam sistem keuangan.
- Kedua, uang ditransfer atau dipindahkan ke rekening lain (misalnya rekening berjangka) melalui serangkaian transaksi keuangan yang dirancang untuk mengaburkan asal uang (misalnya melaksanakan perdagangan dengan sedikit atau tanpa risiko keuangan atau mentransfer saldo rekening ke rekening lain).
- Terakhir, dana tersebut dimasukkan kembali ke dalam perekonomian sehingga dana tersebut tampaknya berasal dari sumber yang sah (misalnya menutup rekening berjangka dan mentransfer dana ke rekening bank).
Akun perdagangan adalah salah satu kendaraan yang dapat digunakan untuk mencuci dana haram atau untuk menyembunyikan pemilik sebenarnya dari dana tersebut. Secara khusus, akun perdagangan dapat digunakan untuk melakukan transaksi keuangan yang membantu mengaburkan asal-usul dana. Jasfx LTD mengarahkan penarikan dana kembali ke sumber asli pengiriman uang sebagai tindakan pencegahan.
International Anti-Money Laundering mewajibkan lembaga jasa keuangan untuk mewaspadai potensi pelanggaran pencucian uang yang dapat terjadi di rekening nasabah, dan menerapkan program kepatuhan untuk mencegah, mendeteksi, dan melaporkan potensi aktivitas mencurigakan.
Panduan ini telah diterapkan untuk melindungi Jasfx LTD dan kliennya.
Untuk pertanyaan/komentar mengenai pedoman ini, hubungi Kepatuhan Jasfx LTD di
support@Jasfx .com